Белинвестбанк

Противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма

ОАО «Белинвестбанк» (далее по тексту – Банк), являясь активным участником международного банковского сообщества, решает задачи повышения конкурентоспособности экономики Республики Беларусь, ее диверсификации, стимулирования инвестиционной деятельности, при обеспечении противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма (далее – ПОД/ФТ), в соответствии с выработанной Политикой, основанной на требованиях законодательства Республики Беларусь, рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору, Всеобщих директив по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы), рекомендациях FATF, Уставе ОАО «Белинвестбанк».  

Настоящая Политика основывается на следующих принципах: 

В Банке создана и реально функционирует эффективная система финансового мониторинга, призванная поставить надежный барьер отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. 

Основой системы являются Правила внутреннего контроля и программы его осуществления, утвержденные Правлением Банка. 

Правила содержат механизмы выявления фактов использования услуг Банка для легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и извещения уполномоченного органа в установленном порядке о подлежащих особому контролю и подозрительных операциях клиентов и их контрагентов; определяют функции и строго регламентируют взаимодействие структурных подразделений и работников Банка в целях противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма. 

Координацию работы банка и методологическое сопровождение по направлению ПОД/ФТ обеспечивает Управление финансового мониторинга Департамента внутреннего контроля и комплаенса. 

Руководство Банка понимает, что внедрение Политики Банка происходит посредством личного участия каждого работника. 

Каждый работник Банка, независимо от занимаемой должности, в пределах своих должностных обязанностях участвует в выявлении финансовых операций подлежащих особому контролю, проявляет должную бдительность в отношении любых подозрительных операций и сделок, особое внимание уделяя финансовым операциям клиентов с высокой степенью риска. 

Банк обеспечивает непрерывную подготовку и обучение всех работников по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности в целях ознакомления с изменениями действующего законодательства, актуальными вопросами его практического применения, дополнительными признаками подозрительных операций и современными мерами противодействия. 

Банк проводит идентификацию участников финансовых операций, установление конечных бенефициарных собственников клиента в соответствии с законодательством Республики Беларусь и локальными нормативными правовыми актами Банка, принимает меры по выявлению из числа участников финансовых операций политически значимых лиц иностранных государств и международных организаций, а также клиентов-организаций, бенефициарными владельцами которых они являются. 

Банк фиксирует информацию, полученную в ходе идентификации клиента, в электронной анкете к которой обеспечен доступ работникам банка, осуществляющим обслуживание клиента. 

Банк обеспечивает при осуществлении финансовых операций, связанных с денежными банковскими переводами, передачу и хранение информации в полном объеме об отправителе (плательщике) в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь. 

Банк предоставляет клиентам полный перечень услуг на типовых условиях, предлагаемых Банком, осуществляя мониторинг финансовых операций клиентов в строгом соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь. 

Банк отказывает лицам, совершающим финансовые операции, в их совершении (за исключением зачисления на счет получателя поступивших денежных средств) в случае непредставления документов, необходимых для регистрации финансовой операции, подлежащей особому контролю. 

Банк не информирует лиц, совершающих финансовые операции, о принимаемых мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности. 

Банк приостанавливает финансовые операции лиц, их совершающих в соответствии с условиями и порядком, определенным законодательством Республики Беларусь. При этом приостановление финансовой операции не является основанием для возникновения ответственности Банка за убытки и моральный вред, причиненный такими действиями. 

Банк сохраняет банковскую тайну обо всех операциях клиентов, информируя соответствующие органы об операциях клиентов, подлежащих особому контролю в случаях, установленных законодательством Республики Беларусь. 

Банк предоставляет по запросу органа финансового мониторинга необходимую информацию, в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь. 

Банк осуществляет хранение информации и документов по операциям, подлежащим особому контролю, в соответствии с законодательством Республики Беларусь. 

Банк не открывает счета на анонимных владельцев. 

Банк не вступает и не поддерживает деловых отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга). 

Банк принимает меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, счета которых используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга). 

Банк не поддерживает деловых отношений с кредитно-финансовыми организациями, незарегистрированными в установленном порядке или не имеющими действительного разрешения полученного в установленном порядке на право занятия банковской деятельностью. 

Банк не устанавливает корреспондентских отношений c банками, зарегистрированными на территории оффшорных зон, а также в странах, в отношении которых имеется информация о возможных фактах нелегального производства наркотических веществ на их территории, их сотрудничества с террористическими организациями и (или) о неучастии этих стран в международном сотрудничестве по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем. 

Банк в своей деятельности стремится к достижению самых высоких стандартов, обеспечивая при этом соблюдение требований законодательства Республики Беларусь.